9月 032011
 

每盎司1500、1600、1700、1800、1900美元!伴随欧美经济低迷而来的国际金价涨势似乎不可阻挡,部分炒金客不满足于国内相对滞后的黄金市场,要到国际市场上去博取更高的收益,地下炒金的热潮由此衍生。

在广州天河北一些高档写字楼的办公室,业务员盯着电脑屏幕上波动的曲线图,兴奋、躁动不安。他们是地下炒金的中介,每年有数以亿元计的资金从他们手中流向国际黄金市场参与赌博式的交易。而这类中介,在广州很多。记者调查发现,不少地下炒金中介业务发展如火如荼,正大肆招兵买马。

贪婪掩盖了对风险的警惕,一些炒金客因此血本无归,再次昭示资本市场的真理风险永远与收益相匹配。同时有业内人士建言,国内黄金投资市场也应加快创新与开放的进程,满足投资者的需求。

地下炒金暗潮涌动

据业内人士介绍,所谓地下炒金,就是进行外盘黄金交易。用较少的黄金保证金,到国际市场上博弈,交易杠杆一般高达100甚至200。

伴随黄金走势的高涨,在大街小巷的牛皮癣广告上,在百度贴吧、QQ群中,充斥着诸如“0佣金,低门槛,现货黄金首选”“伦敦金开户,伦敦金代理,直接最高返佣!”之类的字眼,并留下QQ号、手机号以便联系。

位于广州中信广场的巨翼投资咨询公司自称是代理香港金银业贸易场会员单位盈汇集团。该公司称,客户把人民币兑换成美元并存入盈汇集团的账户后,就可以在香港金银业贸易场的平台上参与包括伦敦黄金市场在内的全球主要市场的交易。

“我们的杠杆比例是国际通用的1比100,也就是说金价涨0.1个点,比如从1911.3美元每盎司涨到1911.4美元每盎司,你就可以赚取10美元。现在这波行情是历史上最猛的,是投资入市的大好时机。”巨翼公司业务员谢凯向记者介绍。

为掩饰身份,这些地下炒金中介多冠以“某投资咨询公司”的名号。金价买卖以一手为单位,一手为100盎司,假设金价为1800美元每盎司,以1比100杠杆率,做一手的话只需要1800美元;而很多平台做一手的保证金只要1000美元,杠杆比例大于一百倍。

广州天河北地区的中信广场、耀中广场、高盛大厦、维多利广场等高端写字楼,是地下炒金中介的聚集地。记者近日以客户身份走访多家中介,发现不少公司正大规模招聘员工,拓展业务。在维多利广场的万宏投资咨询公司,近百个格子间中,年轻的业务员紧盯着电脑屏幕上的红绿曲线图,场面颇为壮观。一家中介颇为“神秘”地告诉记者,这些天有不少其他中介的业务员假扮客户来偷取“商业机密”。

为规避国家的外汇出入境管制,不少中介选择走地下钱庄途径。位于高盛广场的广州市金帆投资咨询有限公司投资主任林兴荣介绍,该公司为香港富士金业子公司。富士金业在内地和香港分设两个账号。客户把钱汇入任何一个账号都行,总公司财务部查验账号确有资金汇入即可。如果从内地的账号入金,出金也从内地账号出,资金就无需出入境。

广东省贵金属交易中心总经理赵昆表示,2006年对广州地下炒金活动的调查显示,当时的中介数量大约在300家,如今可能已超过千家。记者了解到,不仅在广州,在深圳等其他珠三角区域,地下炒金正日益猖獗。

百倍收益还是百倍风险?

在业内人士看来,地下炒金具有百倍回报的诱惑,但让炒金客忽视了其中巨大的风险:

首先是市场风险。瞬息万变的黄金市场往往让缺乏知识储备的炒金客措手不及,百倍的杠杆更放大了金价波动的影响。金价在今年七八月连续狂涨后,在8月24日又突然暴跌100多美元。一些炒金客未设置止损点,被强行平仓,血本无归。而在巨翼公司给记者出示的合同中,明确规定:“无论出现何种情况,市场后果一律由客户本人承担。”

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其次是交易平台风险。目前地下炒金最普遍使用的交易平台是MT4。据业内人士反映,该系统猫腻颇多。出租MT4系统的亚汇科技交易技术服务公司在网站上公然宣称,该系统功能强大,“可修改客户资料与密码;可强行平仓与修改单;可开户选定杠杆比例。”有业内人士对记者称,MT4系统中有60%的在造假,有时在客户盈利时锁死系统导致无法出金,或人为制造“滑点”让客户无法正常交易。

再次是成本风险。地下炒金的成本主要为佣金和点差。佣金由中介公司收取,一手交易大致在50-75美元。点差的收取较为隐蔽,一些中介甚至对客户隐瞒。记者以申请代理商的名义询问香港标准金融集团在内地的市场服务部,某工作人员对记者称:“每次交易由我们收取0.5美元的买卖价差即点差,但这一点不需要向客户说明,因为这是国际上一致的报价。”

此外还有政策和法律风险。去年六部委发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》提出,地下炒金目前是扰乱国内黄金市场秩序的突出问题,对参与地下炒金活动的市场主体,相关部门应予以严惩,并将相关信息录入征信系统。但事实上,客户签署合同的对象都是香港方面公司,这使得对地下炒金中介的责任追究变得困难。

在上述所谓“灰色”的地下炒金的风险之外,实际上还有一类“黑色”的地下炒金,代理并未将资金转至海外,而是设置“空盘”和炒金客对赌,涉嫌欺诈等刑事责任。业内人士建议炒金客去香港金银业贸易场网站查验交易单号,对比买卖时间、价格、公司名称,避免上当受骗。

国内黄金市场尴尬中突围

多位黄金业内专家表示,目前国内并无法规明令禁止地下炒金活动,这类活动事实上处于法律的空白地带;部分中介还以服务商的名义为香港相关公司吸收客户,但不与客户之间发生资金往来,监管者对此也无能为力。

广东省贵金属交易中心总经理赵昆认为,2002年上海黄金交易所的成立标志着黄金投资市场的开端,但相关法规制度未能随之健全;1983年的《中华人民共和国金银管理条例》仍未取消,统销统购等规定显然已经不符合黄金市场的现状。他建议,应尽快为黄金市场立法,明确监管机构,压缩地下炒金活动的空间。

同时,游走在法律空白地带的地下炒金活动猖獗,除炒金客自身的贪婪外,背后折射出国内黄金投资品种少、产品创新力度不够等种种弊端。

据业内人士介绍,目前,国内的黄金投资品种主要有实物黄金、纸黄金、黄金T+D、黄金期货等几类。广州京鑫银业公司首席贵金属分析师朱志刚表示,地下炒金堵是很难堵的,国内黄金业界应该大力宣传黄金投资的正规渠道,商业银行、上海黄金交易所及其会员单位需要力推新的投资品种以吸引投资者。

赵昆也认为,目前,国内黄金市场的交易品种、时间、规模、服务等方面与发达的国际黄金市场相比较,依然有很大差距。黄金业界应共同改善黄金投资环境,加强投资品种创新,让炒金像炒股一样轻松自然。

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